6.4KB
SKILL.md
Data-pull → kategorizálás → render workflow.
A magyar KKV-vezető hónap végén megnézi a Billingo-t (bevétel), a bankszámlát (kifizetések), és fejben tartja a top-ügyfeleket. Külön-külön mindegyik megvan, együtt nem. Ez a skill egy egyoldalas riportba gyúrja össze: top-5 ügyfél, top-5 költség, követelés-állás, MoM/QoQ delta.
| Dátum | Tétel | Ft |
|---|---|---|
| 04.03 | FB Ireland | -65k |
| 04.10 | NAV adófolyó | -92k |
| 04.15 | OTP díj | -4k |
| 04.18 | Foo Kft. | +548k |
| 04.22 | Microsoft | -12k |
| 04.28 | Bérleti díj | -180k |
Két forrás: Billingo API v3 (bevétel, kintlevőség, lejárt számlák) + bankkivonat CSV (kiadás: OTP, K&H, Erste, Raiffeisen, MBH formátum). A skill magyar számviteli kategóriákba sorolja a tranzakciókat, és kiad egy egyoldalas HTML riportot.
Vezetői szemszögű, nem könyvelői. Az áfa-bevallást a könyvelő csinálja a magyar-konyveloi-tamasgato skill-lel.
Data-pull → kategorizálás → render workflow.
Billingo API v3, 5 banki CSV formátum, magyar számviteli kategóriák.
Havi és negyedéves HTML riport-template, paper-bg branddel.
Mock Billingo response + kész riport-példa április hónapra.
Számlák, partnerek, fizetési státusz. Dátum-szűrővel havi vagy negyedéves bontás.
OTP, K&H, Erste, Raiffeisen, MBH formátum automatikus felismerés, magyar számviteli kategorizálás.
Egyoldalas KPI-blokk + top-5 + lejárt számla + cashflow-projekció. Nyomtatható.
API-kulcs a Billingo / Beállítások / API-kapcsolatok alól. Ha nincs Pro, manuális CSV-export is megy.
NetBank-export az adott hónapra. A skill ismeri az OTP, K&H, Erste, Raiffeisen, MBH formátumot.
Havi vagy negyedéves. Default: az aktuális hónap. Az előző periódussal együtt → MoM/QoQ delta.
Billingo API-kulcs egyszer (.env-fájl), bankkivonat CSV csatolva. Ha még nincs API, a manuális CSV-export is megy.
A skill javasol minden tranzakciónak (FB → Marketing, NAV → Adó). A kétségeseket te validálod. Az ismétlődő tételeket megjegyzi a következő hónapra.
Egyoldalas HTML: KPI-blokk fent, top-5 ügyfél + top-5 költség, követelés-állás, MoM/QoQ delta. Nyomtatható, vagy emailben a könyvelőnek.
/kkv-penzugyi-riport Időszak: [2026-04 / Q1-2026 / ...] Források: - Billingo: [API-kulcs az .env-ben / CSV csatolva] - Bank: [OTP / K&H / Erste / Raiffeisen / MBH] + [CSV-fájl] Korábbi időszak: [2026-03 / Q4-2025 / "nem szükséges"] # A skill aggregál, kategorizál (a kétségeseket kérdezi), # és egy egyoldalas HTML riportot ad.
| Foo Kft. | 471 200 Ft | 38% |
| Baz Zrt. | 272 800 Ft | 22% |
| Qux Kft. | 186 000 Ft | 15% |
| Delta Tan. | 148 800 Ft | 12% |
| Eve EV. | 99 200 Ft | 8% |
| Egyéb | 62 000 Ft | 5% |
| Bérleti díj | 180 000 Ft | 37% |
| Marketing | 125 000 Ft | 26% |
| Szolgáltatások (könyvelés, jog) | 65 000 Ft | 13% |
| Anyag (szoftver, eszköz) | 55 000 Ft | 11% |
| Reprezentáció | 25 000 Ft | 5% |
| Összesen kintlevő | 320 000 Ft | 3 számla |
| 30 napon belül lejár | 200 000 Ft | 2 számla |
| Lejárt (Qux Kft.) | 120 000 Ft | 14 nap |
Megnézed a Billingo-ban a kiállított számlákat (egy tab), a bankszámlán a kifizetéseket (másik tab), és valahol fejben tartod a top-ügyfeleket.
Negyedévente Excel-be nyomod. Ami nagyobb döntéshez kéne (top-koncentráció, cashflow), az nincs ott.
Bevétel-költség-eredmény, MoM/QoQ delta, top-5 ügyfél, top-5 költség, követelés-állás, lejárt számlák, koncentráció-figyelmeztetés.
Negyedévente cashflow-projekció a következő 3 hónapra. Nyomtatható, vagy emailben a könyvelőnek.
A skill mappáját másold a ~/.claude/skills/ alá. A Billingo API-kulcsot tedd .env-fájlba a működő mappádban, és sose commit-old git-be.
# 1. lépés: másold a skill mappáját cp -r skills/kkv-penzugyi-riport ~/.claude/skills/ # 2. lépés: hozz létre egy .env fájlt a működő mappádban echo "BILLINGO_API_KEY=ide_jon_a_kulcs" > .env # 3. lépés: bank CSV letöltése (NetBank → Export) # és próbáld ki: "kérek havi pénzügyi riportot 2026 áprilisra"
Conversion-view: hány ajánlat → hány win → bevétel. Top-5 ügyfél hozzá köthető.
Lejárt számla → emlékeztető email. 3 fokozat, magyar hangvétel.
Hány szerződésünk fut? A riport bevétel-koncentráció-figyelmeztetése ide vezet.
A riport input a havi adóbevallás-előkészítéshez: 2458, 2558, ONYA.